【打击整治养老诈骗】九龙坡：72名“老街坊”被“杀熟” 检察官全额追回225万“养老钱”

    “我本来认识小许有十几年了，很信任他，所以就投了20多万。”64岁的卓奶奶是被害人之一。她口中的小许叫许闲（化名），原是当地一家杂货店的老板，待人和气热情，在街坊邻里中一贯口碑不错。5年前，就在他生意越做越“大”时，人设却突然崩塌了……

    “商城里购买1290元的银卡会员，可返现2000元，购买25800元的皇冠会员，可返现64510元……”据卓奶奶回忆，2017年10月，许闲（化名）称买商城会员卡有大钱赚，拉拢熟识的老人们投资“入伙”。利用老人来店购买日用品、保健品的机会，他多次散发宣传单或举行宣讲会，还组织前往上海的公司总部参观。架不住眼花缭乱的宣传“套路”，先后有72名老人被骗“入局”。

    然而，老人们办卡后，许某承诺的高额返现却屡屡“跳票”。2018年4月，眼看到了兑付本金的时间，许闲透露了一个让老人们睡不着觉的消息，“总公司还未打钱过来，老板已经跑到柬埔寨去了”。感到事有蹊跷，有老人向公安机关报案。不久后，许闲被抓获归案。

    2020年9月，该案移送至九龙坡区检察院审查起诉。

    经查，许闲明知本人及上家（另案处理）均无吸收公众存款资质，以购买会员可获高额回报为名，开展推广、揽客和“返利”业务，收到会员费后再转账上交给上家并从中提成。采取上述方式，他累计向72名被害人非法吸收公众存款342.496万元，案发时未兑付资金225万余元。

    “上家”没到案，被骗的又都是养老钱。如何最大限度追赃挽损，成了摆在办案检察官面前的最大难题。“我们了解到，这么多年下来，老人们和许闲关系很融洽，只要能挽回损失，他们都愿意给他一个改过自新的机会。”办案检察官黄承地说。

    黄承地介绍，全面调查许闲资产后发现，虽然其没有可供退赔的存款和固定资产，但其名下有一家科技开发公司经营的4个零售门面，经营情况不错。该案移送审查前，许闲就与部分被害人签订了《转股协议书》，约定被骗资金按照1元对应1股的比例，转为该科技开发公司的股份。“转股后，即可享有分红等股东权利，能够兑换该公司经营的等价实物商品或服务，这也是一种可行的退赔方式。”

    在此基础上，经过检察官一番耐心的释法说理，许闲又采取给付现金、以货抵款、组织旅游等方式退赔约30万元，此举打消了被害人“钱要不回来”的顾虑。

    从受理审查案件到提起公诉，短短1个月时间里，办案检察官多次居中协调，最终促使许闲和其余被害人达成一致共识，即通过签订《转股协议书》、享有股东分红权利方式进行后续赔偿。许闲自愿签署了认罪认罚具结书，并承诺认真履行《转股协议书》。

    2020年10月，该院以非法吸收公众存款罪对许闲依法提起公诉。

    为确认《转股协议书》履行情况，办案检察官会同承办法官两次组织被害人召开现场会。老人们表示，许闲退赔履行情况较好，认可《转股协议书》这一挽损方式，“最起码，每个月用分红还款，这个动作是落实到位了的”。

    2021年9月，法院以非法吸收公众存款罪判处许闲有期徒刑3年，缓刑4年，并处罚金7万元。